W czym może nam pomóc doradca finansowy?

Decydując się na zakup jednego z wielu produktów bankowych, zawsze warto zweryfikować, czy oferta, na jaką stawiamy, jest najlepszą z możliwych. Choć na pierwszy rzut oka taka syntetyczna analiza graniczy z cudem, to jednak istnieją sposoby na to, wśród kilkudziesięciu ofert wybrać właśnie tą, która spełni nasze oczekiwania. Takim sposobem jest wizyta u doradcy finansowego, który pomoże nam w tym. W jakich obszarach produktowych doradztwo finansowe jest w stanie wprowadzić wartość dodaną w naszym procesie decyzyjnym?

Produkty kredytowe

Produkty kredytowe to najpopularniejsza grupa produktów finansowych, jakimi zainteresowani są klienci. Wraz ze wzrostem zainteresowania finansowaniem zewnętrznym, wszystkie instytucje bankowe postanowiły znacznie rozszerzyć swoją ofertę, proponując dodatkowe produkty kredytowe takie jak karta kredytowa czy linia kredytowa w koncie. Każdy z tych produktów charakteryzuje się inną zasadą działania i jest przeznaczony dla klientów o innych potrzebach. By móc rozeznać się w tym wszystkim, warto zwrócić się o profesjonalną pomoc do doradcy kredytowego. Ofertę doradców kredytowych poznasz na stronie OptymalnyKredyt.pl - sprawdź więcej.

Doradca postara się rozeznać nasze potrzeby, i na ich podstawie przedstawić nam najlepszą możliwą ofertę. Oczywiście nie na przedstawieniu oferty kończy się rolą doradcy kredytowego. W przypadku produktów takich, jak kredyt hipoteczny, rolą doradcy będzie również pomoc w uzupełnieniu wniosku kredytowego oraz w skompletowaniu wszystkich dokumentów, które są niezbędne do przeprowadzenia analizy kredytowej. Kredyt hipoteczny to relatywnie skomplikowany produkt, który wymaga choćby minimalnego rozeznana w temacie. Jeśli nie posiadamy odpowiedniej wiedzy, możemy przypadkowo zdecydować się na ofertę, która pod względem cenowym będzie dla nas odpowiednia.

Produkty inwestycyjne

Produkty inwestycyjne to kolejna, bardzo szeroka grupa produktów, których celem jest pomnażanie naszych oszczędności. Obecna sytuacja na rynku depozytowym sprawia, że gromadzenie i trzymanie pieniędzy na tradycyjnych lokatach bankowych mija się z celem - odsetki są bliskie zeru. Dlatego, chcąc wprawić swoje pieniądze w ruch, musimy szukać alternatywy, która umożliwi nam wygenerowanie atrakcyjnych zysków.

To jednak często jest dużym wyzwaniem dla osób, które nie znają się na rynku inwestycyjnym - banku oferują nam coraz większą ilość produktów, które nie są dla nas jasne. Doradca finansowy będzie w stanie w jasny sposób opowiedzieć o każdym z interesujących nas produktów inwestycyjnych, nie ukrywając tego, czy inwestycja może być dla nas ryzykowna, czy nie. Doradca, na podstawie naszych preferencji, apetytu na ryzyko i horyzontu inwestycyjnego będzie w stanie zaproponować nam najlepszą możliwą alternatywę.

Inne produkty bankowe

Doradcy finansowi dodatkowo mają możliwość doradzenia nam również w innych obszarach, takich jak konta osobiste, konta oszczędnościowe czy ubezpieczenia. Na rynku tych produktów istnieje równie dużo ofert, co w przypadku innych produktów bankowych. Różnią się one kosztami i warunkami - jeśli chcemy dokonać najlepszego wyboru, pamiętajmy, by zawsze zgłosić się do doradcy finansowego.